<별지 제1호 서식>
표제부
1) 문서번호 :	-		2) 보고일자 :
3) 정정보고시 종전문서번호* :

금융기관 : 의심스러운 거래보고서

(Suspicious Transaction Report)

2008.12

본 보고서는 특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률 제4조(금융기관등의 혐의거래보고 등)에 의하여 보고되는 사항으로 본 의심스러운 거래보고서의 내용이 사실임을 확인합니다.

I. 보고기관에 관한 정보
1.보고기관명		2.보고책임자명
3.보고담당자명주)		4.보고담당자 전화번호
주) 보고기관 본점의 의심스러운 거래보고서 담당자를 기재
( )번째 거래 주1)
II. 의심스러운 거래자에 관한 정보
II-1. 공통사항
5.거래자(사업자)명
6.거래자(사업자)실명 번호구분	1 □ 주민등록번호(개인)	2 □ 주민등록번호(기타단체)	3 3 □ 사업자등록번호
4 □ 여권번호	5 □ 법인등록번호	6 □ 외국인등록번호
7 □ 국내거소신고번호	8 □ 투자등록번호	9 □ 고유번호/납세번호
11□ BIC코드(SWIFT)	12□ 해당국가법인번호
99□ 기타(기재______)
7.거래자(사업자)실명번호
8.거래자(사업자) 국적	1□한국
2□외국(국명:_______)
II-2. 주2) 개인의 경우
9.거래자 우편번호/주소 (거소)	1)-1자택	( - )
1)-2직장	( - )
10.거래자 생년월일* 주3)		11.성별* 주3)	1□ 남 2□ 여
12.거래자 자택전화번호*		13.거래자 휴대전화번호*
14.실명조합번호* 주4)
15.여권 번호* 주5)
16.거래자직업/사업내용	16-1직업구분	□직장인 □개인사업자 □무직 □파악할 수 없음
16-2직장(회사)명*		16)-2-1부서명*		16)-2-2직위*
16-3대표자명*
16-4업종코드* 주6)
16-5사업자등록번호* 주7)
17.고액자산가 여부* 주8)	1□여 2□부
(II-3). 주9)법인 ․단체의 경우
18.대표자명*
19.대표자실명번호구분*	1 □ 주민등록번호(개인)	2 □ 주민등록번호(기타단체)	3 3 □ 사업자등록번호
4 □ 여권번호	5 □ 법인등록번호	6 □ 외국인등록번호
7 □ 국내거소신고번호	8 □ 투자등록번호	9 □ 고유번호/납세번호
11□ BIC코드(SWIFT)	12□ 해당국가법인번호
99□ 기타(기재______)
20.대표자 실명번호*		21.대표자 전화번호*
22.대표자 자택 우편번호/주소*	( - )
23.대표자 국적	1□한국
2□외국(국명:_______)
24.사업체(단체) 설립일*		25.업종코드* 주6)
26.법인등록번호*
27.사업체(단체) 우편번호/주소*	27)-1본점	( - )
27)-2사업장	( - )
28.사업체(단체) 전화번호*	28)-1본점
28)-2사업장
29.사업체(단체)홈페이지 주소*
30.법인구분*	30)-1기업규모 주10)	1□ 대기업	2□ 중소기업
30)-2금융기관 여부 주11)	1□ 여	2□ 부
30)-3비영리단체 여부 주12)	1□ 여	2□ 부
30)-4국가공공단체 여부 주13)	1□ 여	2□ 부
30)-5상장 여부 주14)	1□ 여	2□ 부
31.상장정보*	31)-1거래소	국내	1□ 유가증권시장	2□ 코스닥시장
국외	1□ 뉴욕증권거래소	2□ NASDAQ
3□ 런던증권거래소	4□ 홍콩증권거래소
99□ 기타(기재______)
주1) 본 항목에 거래가 일어난 순서를 기재하되 거래내용이 2건 이상이어서 추가 기재할 경우에는 본 페이지를 복사 /추가하여 기재하여야 함. 단, 이 경우 III ~ V에 관련되는 내용을 거래건별로 추가 기재하여 함 주2) II의 II-1.공통사항은 6.거래자(사업자)실명번호구분 항목에 1□주민등록번호(개인), 4□여권번호, 6□외국인등록 번호, 7□국내거소신고번호 등을 선택하였을 경우에 기재 주3) 10.생년월일, 11.성별 : II의 II-1.공통사항 중 8.거래자(사업자) 국적이 외국이면서 비거주자인 경우는 사항 주4) 14.실명조합번호는 II의 II-1.공통사항 중 8.거래자(사업자) 국적이 외국인 경우로 외국인등록증 및 재외국민(외국국적 동포) 국내거소신고증이 없는 경우 여권번호에 의한 실명번호 조립방법에 의거 국내금융 기관이 사용하는 번호임, 이경우 여권번호는 필수 기재 주5) 15.여권번호는 II의 II-1.공통사항 중 8.거래자(사업자) 국적이 외국인 경우로 II의 II-1.공통사항 중 6.거래자(사업자) 실명번호구분 항목에 6 □ 외국인등록번호, 7□국내거소신고번호를 선택하였을 경우에 기재 주6) II의 II-2.개인의 경우, 16-4업종코드와 II의 II-3.법인․단체의 경우, 25.업종코드는 통계청 (www.nso.go.kr)에서 제공하는 "한국표준산업분류코드체계"를 따르며, 대/중/세/세세분류 모두 기재할 수 있다(예: 대분류 ‘01’농업일 경우, 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여, ’01ZZZ'로 보고). 주7) 16)-5사업자등록번호는 거래자가 개인사업자인 경우 기재 주8) 17.고액자산가여부는 각 금융기관의 자체기준에 의한 고액자산관리 고객임. 주9) II의 II-1.공통사항, 6.거래자(사업자)실명번호구분 항목에 ‘2□주민등록번호(기타단체), 3□사업자등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□ BIC코드(SWIFT), 12□ 해당국가법인번호 등을 선택하였을 경우에 기재 주10) 대 기업은 금융감독원 발표 “30대 주채무계열” 중 상장기업을 대기업으로, 이외인 경우는 중소기업으로 기재 주11) 특정금융거래보고법 제 2조 1호 및 동법 시행령 2조에 규정된 금융기관 주12) 법적 형태와 상관없이 학술, 종교, 자선, 문화, 교육, 사회사업 등의 목적으로 “기금”을 모집 또는 사용하는 단체 주13) 고액현금거래보고 제외되는 국가, 지방단체, 공공단체 주14) 국내외 증권시장에 상장된 경우
* II와 관련하여 고객신원확인의무를 이행한 고객으로부터 취득한 신원확인정보는 필수 기재하여야 한다.
III. 의심스러운 거래내역에 관한 정보
32.거래발생일시
33.거래채널	1 □ 창구	3 □ PB센터	2 □ 자동화기기	4 □ 인터넷뱅킹	5□ 전화/휴대전화
6 □ 콜센터	7 □ 대출모집인	8 □ 보험설계사	9 □ 보험대리점	10□ 보험중개사
11□ 방카슈랑스	99□ 기타(기재___)
34.거래영업점 우편번호*		35.거래영업점명*
36.거래수단	1 □ 현금	2 □ 수표	3□ 주식	4 □ 채권	8 □ 기타 유가증권
5□ 외환	6□ 대체	7□ 전자화폐	99□ 기타(기재___)
37.거래종류	1 □ 입금	2 □ 출금	3 □ 환전	4 □ 영수	5 □ 송금	6 □ 융자
7 □ 상환	8 □ 이체영수	9 □ 이체송금	10□ 매수	11□ 매도	12□ 입고
13□ 출고	14□ 대체입고	15□ 대체출고	16□ 수표지급	17□ 수표발행	18□ 계약
19□ 해지	20□ 보험료납입	21□ 보험금지급	22□ 지급	23□ 발행	23□증권청약
99□기타(기재__)
38.거래상품-	1 □ 수시입출금 예금	2 □ 적립식 예금	3 □ 거치식 예금	11□ 신탁
12□ 투자신탁	21□ 주식(장내)	22□ 주식(장외)	31□ 채권(기명)
32□ 채권(무기명)	41□ 대출(담보)	42□ 대출(신용)	51□ 파생(선물)
52□ 파생(옵션)	53□ 파생(스왑)	59□ 파생(기타(기재___))
61□ 보험(보장)	62□ 보험(연금)	63□ 보험(저축)	64□ 보험(투자)
65□ 보험(일반손해)	66□ 보험(재보험)	23□ CMA	24□ Wrap
25□ 증권저축	26□ 퇴직연금	99□ 기타(기재______)	91□ 해당사항 없음 주1)
39.통화종류주2)	1□ 원화(KRW)
2□ 외국환 (1□미국달러(USD) 2□일본엔(YEN) 3□유로화(EUR) 4□호주달러(AUD) 6□중국위안(CNY) 5□기타(기재________))
40.원화거래금액*
41.외국환거래금액*
42.달러화 환산금액*
43.관련계좌 존재 여부주3)	1□여 (□자행계좌1 □타행계좌2 ) 2□부
44.송금/수취계좌 존재 여부주4)	1□여 (□자행계좌1 □타행계좌2 ) 2□부
45.거래대리인 존재여부	1□ 존재 2□ 존재안함 3□ 파악안됨
주1) 91)해당사항없음은 금융거래가 발생하지 않은 의심스러운 거래에 한하여 기재할 수 있음 주2) 39.통화종류가 2□외국환인 경우에는 41.외국환거래금액에 해당통화 외국환 금액을 기재하고 45.달러화 환산금액에 해당 외국환의 미국달러화 환산금액을 기재 주3) 본 항목 중 1□여를 선택하였을 경우에는 IV(의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보)를 추가로 기재하여야 한다. 일회성거래의 경우 2□부를 기재 주4) 본 항목 중 1□여를 선택하였을 경우에는 V-1(자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보) 또는 V-2(타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보)를 추가로 기재하여야 한다.

첨부(III-1) 유가증권 정보 주1)
46.관련유가증권의 종류		5□자기앞수표 6□당좌수표 7□가계당좌수표 8□국고수표 1□환어음 2□약속어음 3□국채 4□공채 9□양도성예금증서 99□기타(기재______)
47.관련유가증권번호		연번호( ) ~ ( ) , 개별수표번호( ), ( ), ( )
48.발행/지급은행명							49.발행/지급영업점명*
50.발행일							51.발행인/최종소지인 구분				1□발행인 2□최종소지인
52.발행인/최종소지인명
53.발행인/최종소지인 실명 번호 구분		1 □ 주민등록번호(개인)				2 □ 주민등록번호(기타단체)						3 □ 사업자등록번호
		4 □ 여권번호				5 □ 법인등록번호						6 □ 외국인등록번호
		7 □ 국내거소신고번호				8 □ 투자등록번호						9 □ 고유번호/납세번호
		11□ BIC코드(SWIFT)				12□ 해당국가법인번호
		99□ 기타(기재______)
54.발행인/최종소지인 실명번호
55.발행인/최종소지인 전화번호* 주2)
주1) III의 36.거래수단 항목에 ‘2 □수표, 4 □채권, 8□기타 유가증권’ 또는 6)거래종류 항목에 ‘16□수표지급, 17□수표발행, 22□지급’, 23□발행’이 표기되었을 경우 작성 주2) 55.발행인/최종소지인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재 ※. 48.발행/지급은행명 ~ 55.발행인/최종소지인 전화번호는 자행발행 유가증권의 경우 필수적으로 기재한다.
첨부(III-2) 외환 정보 주1)
56.외환거래목적		1□증여송금 2□여행경비 3□유학경비 4□해외체제비 5□해외이주비 6□외화예금 7□해외직접투자 8□무역거래 9□무역외거래 91□알수없음 99□기타(기재____)
주1) III의 36.거래수단항목에 ‘6□외환’ 또는 6)거래종류항목에 ‘3□환전’ 이 표기되었을 경우 작성
첨부(III-3) 매수․매도 정보 주1)
57.매매종목명					58.매매수량
주1) III의 37.거래종류 항목에 ‘10□매수/11□매도’가 표기되었을 경우 작성 첨부(III-4) 입고․출고 정보 주1)
59.거래종목명					60.거래수량
주1) III의 37.거래종류 항목에 ‘12□입고/13□출고’가 표기되었을 경우 작성 첨부(III-5) 대체입고․대체출고 정보 주1)
61.거래종목명					62.거래수량
63.대상금융기관명
64.금융기관영업점명					65.영업점우편번호
주1) III의 37.거래종류 항목에 ‘14□대체입고/15□대체출고’가 표기되었을 경우 작성
첨부(III-6) 보험 정보 주1)
66.보험가입금액					67.고가의 자산여부*					1□여 2□부 3□알수없음
68.계약일					69.만기일
70.보험료납입방법		1□일시납 2□연납 3□선납/완납 4□환불/취소 5□월납 99□기타(기재______)
구분	71.성명/ 법인명		실 명						74.계약자와 의관계주3)				75.국적
			72.실명번호구분주2)					73.실명번호
1주피보험자
2종피보험자*
3수익자*
4모집인(중개인)*
주1) III의 38.거래상품 항목에 ‘61~66□보험’이 표기되었을 경우 작성 주2) II의 II-1.공통사항의 6.거래자(사업자)실명번호구분 체계에 따라 선택 기재 주3) 74.계약자와의 관계는 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구), 기타(기재_), 알수없음 중에서 선택기재
첨부(III-7) 거래대리인 정보 주1)
76.거래대리인명
77.거래자와의 관계		1□배우자 2□부모 3□자녀 4□형제자매 5□친척 6□상사 7□동료(친구) 8□기타(기재_______) 9□알수없음
78.거래대리인 실명번호구분		1 □ 주민등록번호(개인)		2 □ 주민등록번호(기타단체)							□ 사업자등록번호
		4 □ 여권번호		5 □ 법인등록번호							6 □ 외국인등록번호
		7 □ 국내거소신고번호		8 □ 투자등록번호							9 □ 고유번호/납세번호
		11□ BIC코드(SWIFT)		12□ 해당국가법인번호
		99□ 기타(기재______)
79.거래대리인 실명번호
80.거래대리인 전화번호* 주2)
81.거래대리인 국적		1□한국
		2□외국(국명:_______)

주1) III의 45.거래대리인 존재여부 항목에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 작성

주2) 80.거래대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우, 휴대전화번호를 우선기재

첨부(III-8) 거래목적 정보 주1)
82.거래 목적*	1□ 물품 등 사업상 대금결제	2 □ 차입/부채상환
	3□ 상속증여성 거래	99□ 기타(기재_____)
주1) III의 43.관련계좌 존재 여부 항목에 ‘2□부’라고 표기되었을 경우 작성

IV. 의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보 <III의 43.관련계좌 존재 여부 항목에 ‘1□여’라고 표기되었을 경우 작성> IV-1. 의심스러운 거래에 사용된 계좌 정보
83.계좌번호
84.계좌개설일자*
85.계좌개설 금융기관명* 주1)
86.계좌개설영업점 우편번호*
87.계좌개설 영업점명*
88.계좌 개설 목적*		1□ 급여 및 생활비			2□ 저축 및 투자
		3□ 결제 (□보험료 납부, □공과금 납부, □카드대금, □대출원리금 상환)
		4□ 사업상 거래 5□ 보장			6□ 상속 99□ 기타(기재_____)
89.계좌개설대리인 여부		1□존재 2□존재안함 3□알수없음
IV-2. 주2)의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보
90.계좌주 성명
91.계좌주실명번호 구분	1 □ 주민등록번호(개인)		2 □ 주민등록번호(기타단체)					3 3□ 사업자등록번호
	4 □ 여권번호		5 □ 법인등록번호					6 □ 외국인등록번호
	7 □ 국내거소신고번호		8 □ 투자등록번호					9 □ 고유번호/납세번호
	11□ BIC코드(SWIFT)		12□ 해당국가법인번호
	99□ 기타(기재______)
92.계좌주 실명번호
93.계좌주 생년(설립)월일*				94.계좌주 국적*
95.계좌주 우편번호 및 주소	( - )
96.계좌주 전화번호*				97.계좌주 휴대전화번호*
주1) 85.계좌개설 금융기관명은 타행계좌 예금을 대지급/위탁지급한 경우에 한하여 기재함 주2) 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보(IV-2)는 자행계좌의 경우에 한하여 기재함

첨부(Ⅳ-1) 대표자 정보 주1)
98.대표자명*
99.대표자 실명번호구분*	1 □ 주민등록번호(개인)	2 □ 주민등록번호(기타단체)	3 □ 사업자등록번호
	4 □ 여권번호	5 □ 법인등록번호	6 □ 외국인등록번호
	7 □ 국내거소신고번호	8 □ 투자등록번호	9 □ 고유번호/납세번호
	11□ BIC코드(SWIFT)	12□ 해당국가법인번호
	99□ 기타(기재______)
100.대표자 실명번호*
101.대표자전화번호* 주2)
102.대표자 국적	1□한국
	2□외국(국명:_______)
주1) Ⅳ의 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보(Ⅳ-2) 91.계좌주실명번호구분 항목에 ‘2□주민등록번호(기타단체), 3□사업자등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□ BIC코드(SWIFT), 12□ 해당국가법인번호 등을 선택하였을 경우에 기재 주2) 첨부(IV-1) 101.대표자 전화번호 및 첨부(IV-2) 107.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재 첨부(Ⅳ-2) 계좌개설대리인 정보 주1)
103.계좌개설대리인명
104.계좌주와의 관계	1□배우자 2□부모 3□자녀 4□형제자매 5□친척 6□상사 7□동료(친구) 8□기타(기재_______) 9□알수없음
105.계좌개설대리인 실명번호 구분	1 □ 주민등록번호(개인)	2 □ 주민등록번호(기타단체)	3 □ 사업자등록번호
	4 □ 여권번호	5 □ 법인등록번호	6 □ 외국인등록번호
	7 □ 국내거소신고번호	8 □ 투자등록번호	9 □ 고유번호/납세번호
	11□ BIC코드(SWIFT)	12□ 해당국가법인번호
	99□ 기타(기재______)
106.계좌개설대리인 실명번호
107.계좌개설대리인 전화번호* 주2)
108.계좌개설 대리인 국적	1□한국
	2□외국(국명:_______)
주1) Ⅳ의 89.계좌개설대리인 여부 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기입 주2) 첨부(IV-1) 101.대표자 전화번호 및 첨부(IV-2) 107.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재

V. 송금인/수취인 정보 V-1. 자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 주1)
109.송금/수취인 계좌번호				110.계좌주명
111.계좌주 실명번호구분	1 □ 주민등록번호(개인)	2 □ 주민등록번호(기타단체)			3 □ 사업자등록번호
	4 □ 여권번호	5 □ 법인등록번호			6 □ 외국인등록번호
	7 □ 국내거소신고번호	8 □ 투자등록번호			9 □ 고유번호/납세번호
	11□ BIC코드(SWIFT)	12□ 해당국가법인번호
	99□ 기타(기재______)
112.계좌주 실명번호
113.계좌개설점			114.계좌개설일자
115.계좌주 우편번호및주소	( - )
116.계좌주 국적	1□한국
	2□외국(국명:_______)
117.계좌개설대리인여부	1□존재 2□존재안함 3□알수없음

주1) III의 44.송금/수취계좌 존재 여부에 1□여를 선택하고 자행관련 거래인 경우에 기재

첨부(V-1) 송금인/수취인이 법인일 경우 대표자 정보 주1)
118.대표자명*
119.대표자 실명번호구분*	1 □ 주민등록번호(개인)	2 □ 주민등록번호(기타단체)	3 □ 사업자등록번호
	4 □ 여권번호	5 □ 법인등록번호	6 □ 외국인등록번호
	7 □ 국내거소신고번호	8 □ 투자등록번호	9 □ 고유번호/납세번호
	11□ BIC코드(SWIFT)	12□ 해당국가법인번호
	99□ 기타(기재______)
120.대표자 실명번호*
121.대표자 전화번호* 주2)
122.대표자 국적	1□한국
	2□외국(국명:_______)

주1) V-1의 111.계좌주실명번호구분 항목에 ‘2□주민등록번호(기타단체), 3□사업자등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□ BIC코드(SWIFT), 12□ 해당국가법인번호’를 선택하였을 경우에 기재

주2) 첨부(V-1) 121.대표자 전화번호 및 첨부(V-2) 127.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재

첨부(V-2) 송금인/수취인의 계좌개설대리인에 관한 정보 주1)
123.계좌개설대리인명
124.계좌주와의 관계	1□배우자 2□부모 3□자녀 4□형제자매 5□친척 6□상사 7□동료(친구) 8□기타(기재_______) 9□알수없음
125.계좌개설대리인 실명번호 구분	1 □ 주민등록번호(개인)	2 □ 주민등록번호(기타단체)			3 □ 사업자등록번호
	4 □ 여권번호	5 □ 법인등록번호			6 □ 외국인등록번호
	7 □ 국내거소신고번호	8 □ 투자등록번호			9 □ 고유번호/납세번호
	11□ BIC코드(SWIFT)	12□ 해당국가법인번호
	99□ 기타(기재______)
126.계좌개설대리인 실명번호
127.계좌개설대리인 전화번호* 주2)
128.계좌개설 대리인 국적	1□한국
	2□외국(국명:_______)
주1) V-1의 117.계좌개설대리인 여부 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기입 주2) 첨부(V-1) 121.대표자 전화번호 및 첨부(V-2) 127.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재
Ⅴ-2.타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 주)
129.송금/수취인 계좌번호
130.계좌주구분	1□개인 2□법인 3□알수없음
131.계좌주명
132.상대국가명	1□한국
	2□외국(국명:_______)
133.상대금융기관명			134.상대영업점명*

주) III의 44.송금/수취계좌 존재 여부에 1□여를 선택하고 타행관련 거래인 경우에 기재

VI. 의심스러운 거래유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보

다음 중 본 보고서에 해당되는 거래라고 생각되는 항목을 모두 선택하시오(복수선택 가능).

VI-1.금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련*

※본 항목은 긴급한 조사가 진행되어야 할 것으로 판단되는 혐의거래보고(STR)에 대해, 체크하는 항목으로 본 항목 선택시 다른건에 우선하여 긴급 조사가 이루어지게 됩니다.

1)□ 금융사고 등 거액횡령이 의심되는 거래

2)□ 뇌물공여 및 뇌물수수 등이 의심되는 거래

3)□ 거액의 외화도피로 추정되는 거래

4)□ 조직범죄 및 강.절도 등 강력사건 연루가 의심되는 거래

5)□ 테러자금으로 의심되는 거래

6)□ 기타 사회통념상 긴급조사(우선조사)가 요망되는 거래

7)□ 수사기관으로부터 자료제공 요청을 받은 거래

VI-2.의심스러운 거래자의 태도 및 특징 관련*

1)□ 실명노출 기피 또는 거래에 대한 비밀요구

2)□ 거래에 대한 합당한 답변 불제공 또는 자금출처가 불분명한 거래

3)□ 업력이나 업체규모, 개인능력에 비해 과다한 거래실적

4)□ 언행, 행색과 거래금액간의 부조화

5)□ 중요인물 관련 거래

6)□ 어색하고 불안한 태도 및 언행

7)□ 사전거래가 없는 고객의 의심스러운 거래 요청

8)□ 의심스러운 동행자 참여거래

9)□ 불특정다수와의 거래

10)□ 계약자 또는 수익자의 빈번하거나 갑작스런 변경

VI-3.계좌정보 관련*

11)□ 타인의 명의 또는 계좌의 이용 (다수계좌 여부(□여1,  □부2))

12)□ 특별한 사유없이 복수의 계좌개설 (계좌주 동일 여부(□여1,  □부2))

13)□ 의심스러운 계약/계좌 해지

14)□ 단발성 계좌의 이용

VI-4.거래유형 관련*

15)□ 갑작스러운 거래패턴의 변화

16)□ 원격지거래

17)□ 교환거래

18)□ 분할거래

19)□ 현금에 집착하는 거래

20)□ 거액 입금 후 당일 또는 익일 중 인출

21)□ 무기명증서(무기명채권,CD,CP등) 관련거래

22)□ 계좌개설 없이 거액의 환전요구 또는 외국으로의 송금

23)□ 의심스러운 담보대출 또는 보험계약 즉시 약관대출

24)□ 주금 납입거래 또는 예금잔액증명서 발급(요청)

25)□ 다중거래의 동시요청

26)□ 빈번한 입출금(입출고)

27)□ 의심스러운 대여금고 또는 보호예수 거래

28)□ 법인자산 또는 타인자산 담보 거래

29)□ 무관업종 또는 의심스런 재산에 대한 보험청약 거래

30)□ 테러자금으로 의심되는 거래

VI-5.기타 특징 및 유형*

31)□ 거래의 내용이 VI-1~VI-5의 내용에 해당되지 않는 경우, 그 특징 및 유형을 별도 기술하여

주시기 바랍니다.

VII. 의심스러운 거래에 대한 서술부분

6하 원칙에 의거 의심스러운 거래의 개요 및 보고 이유를 설명하고, 추가적인 특징을 기술하시오. 또한, 거래내역외 첨부문서 존재시 첨부문서의 종류를 기재하시오.

(※ 본 보고서의 내용은 비교적 자세하게 기재할 것. 7)종합의견은 6하 원칙에 의거하여 반드시 기술하여야 함)

<의심스러운 거래의 개요 및 보고 이유>

1)의심스러운 거래자 관련*		(내용을 기술하시오)
2)거래 발생일자 관련*		(내용을 기술하시오)
3)거래 발생 장소(영업점) 관련*		(내용을 기술하시오)
4)금융거래 수단(상품) 관련*		(내용을 기술하시오)
5)금융거래 방법(특이거래) 관련*		(내용을 기술하시오)
6)혐의거래로 판단한 사유 관련*		(내용을 기술하시오)
7)종합의견		(내용을 기술하시오)

[관련문서번호]  (                ) *

[지점용] 작성자의 입장에서 본 의심스러운 거래자가 의심스러운 정도(1은 의심스러우나 불확실함, 5는 매우

의심스러움을 의미함)를 체크하시오.

1				2				3				4				5

[본점용] 작성자의 입장에서 본 의심스러운 거래자가 의심스러운 정도(1은 의심스러우나 불확실함, 5는 매우

의심스러움을 의미함)를 체크하시오.

1				2				3				4				5

[첨부파일(Soft Copy)] *

첨부파일명

[별도 송부하는 문서(FAX 포함)] *

추가송부문서명

※ 별도 송부하는 문서(우편 또는 FAX문서)의 문서명을 입력하고, 동 문서를 금융정보분석원앞 우편(경기도

과천시 관문로 88번지 정부과천청사 금융위원회 금융정보분석원 의심되는 거래보고서 담당자앞) 또는

FAX(02-3418-0623)로 송부하여 주시기 바랍니다.(문서 상단에 의심되는 거래보고서 1)문서번호 기재)

◇ 공통사항 : 서식의 입력항목 중 ‘*’로 표시된 항목은 모두 선택사항임

【의심스러운 거래보고서 작성방법】

1. 목 적

특정금융거래 보고법 제4조, 동법 시행령 제7조에 의하여, 금융기관 등이 혐의거래보고서를 금융정보분석원장에게 보고함에 있어 각 항목별로 구체적인 작성방법을 설명하는데 목적이 있다.

2. 용어의 정의

2.1 이 작성안내에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

2.1.1 “보고기관”이라 함은 의심스러운 거래보고 의무의 주체로서 특정금융거래 보고법 제2조 제1호 각목에서 정하는“금융기관 등”을 말한다.

2.1.2 “거래자”라 함은 의심스러운 거래보고의 대상으로서 보고기관과의 금융거래에 있어 일방 당사자가 되는 자, 즉 특정금융거래보고법 시행령 제7조의 제1항 3호의 “보고대상 금융거래의 상대방”을 말한다.

2.1.3 “거래채널”이라 함은 입금, 수납, 출금, 지출 등 그 명목을 불문하고, 금융거래에 수반하여 의심스러운 거래자가 그 행위를 행한 경로를 의미한다.

2.1.4 "거래수단"라 함은 입금, 수납, 출금, 지출 등 그 명목을 불문하고, 금융거래에 수반하여 의심스러운 거래자가 그 목적을 달성하기 위하여 사용한 가치이전의 수단을 말한다.

2.1.5 "거래종류"라 함은 의심스러운 거래자가 보고기관인 금융기관 등을 통하여 행한 의심스러운 금융거래의 종류를 말한다.

2.1.6 "거래상품"라 함은 의심스러운 거래자가 보고기관인 금융기관 등을 통하여 거래한 의심스러운 금융상품의 종류를 말한다.

2.1.7 "의심스러운거래 보고 프로그램"이라 함은 보고기관이 자금세탁과 관련된 의심스러운 거래를 금융정보분석원에 보고하기 위해 사용하는 프로그램을 말한다.

2.2  기타 이 작성안내에서 사용하는 용어는 본 작성안내에서 이와 달리 해설하고 있는 경우를 제외하고는 특정금융거래보고법, 동법 시행령 및 특정 금융거래 정보 보고 및 감독규정 및 관련법령에서 정하는 바에 따른다.

3. 작성 및 제출에 관한 일반사항

3.1  보고기관 및 거래자의 확정

의심스러운 금융거래의 당사자인 당해 금융기관등과 그 금융거래의 상대방인 고객이 보고기관 및 거래자에 해당된다.

3.2. 보고기준금액

하나의 금융기관에서 외국통화로 표시된 외국환거래 등의 경우에는 1만 미합중국 달러 또는 그에 상당하는 다른 통화로 표시된 금액이거나 2천만원 이상인 경우 보고하는 것을 원칙으로 하되, 위 기준금액 이하라도 당해 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있거나 금융거래의 상대방이 자금세탁행위나 공중협박자금조달 행위를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우에는 보고 기준금액과 상관없이 보고할 수 있다.

3.4  보고의 시기

“특정금융거래정보보고및감독규정” 제2장 제3조에 의거 보고기관인 금융기관 등이 보고대상 금융거래로 판단하는 때부터 시간적으로 지체함이 없이 보고하여야 한다.

3.5  보고의 방법

보고를 하는 금융기관 등은 의심스러운 거래보고서의 내용에 따라 온라인․문서․전자기록매체(플로피디스크 등)를 이용하여 보고하여야 한다. 또한, 전자적 방식(온라인 보고방식)에 의한 보고서 작성방법에 관한 사항은 “위험기반 혐의거래보고(STR) 지침”에 따른다.

3.6  기타

“4. 의심스러운 거래보고서의 항목별 작성요령”에서 해설되지 않은 부분은 본 작성안내에서 이와 달리 해설하는 경우를 제외하고 특정금융거래보고법, 동법 시행령 및 특정 금융거래정보 보고 및 감독규정에서 정하는 바에 따른다.

4. 의심스러운 거래보고서의 항목별 작성요령

“의심스러운 거래보고서”의 구성은 표제부, 보고기관에 관한 정보, 의심스러운 거래자에 관한 정보, 의심스러운 거래내역에 관한 정보, 의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보, 송금인/수취인 정보, 의심스러운 거래유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보, 의심스러운 거래에 대한 서술부분으로 나누어져 있으며, 각 항목별 작성요령은 다음과 같다.

표제부에는 일반사항에 대한 정보를 기재한다

1) 문서번호 : 보고기관별로 연도에 따른 일련번호를 기재한다(예:2008-일련 번호).

2) 보고일자 : 보고책임자가 보고서 작성을 완료하고, 문서번호를 부여한 후 금융정보 분석원에 실제 보고한 일자를 기재한다.

3) 정정보고시 종전 문서번호 : 보고서가 종전 보고서를 정정하는 경우 종전 보고 문서번호를 기재한다.

I. 보고기관에 관한 정보

1)∼4)는 보고기관에 관한 정보를 기재한다.

1. 보고기관명 : 일반적으로 통용되는 상호와 다른 법률상의 명칭이 있는 경우에는 후자를 기재한다(예 : 기업은행의 경우 → ‘중소기업은행’으로 기재). 전산서식에는 보고기관의 기관고유 코드(Code)를 기재한다.

2. 보고책임자명 : 보고책임자(예 : 은행의 경우 준법감시인명)의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

3. 보고담당자명 : 본점 보고담당자(예 : 은행의 경우 준법감시실 혐의거래보고 담당자)의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

4. 보고담당자전화번호 : 본점 보고담당자(예 : 은행의 경우, 준법감시실 혐의거래 보고담당자)의 전화번호를 기재한다.

II. 의심스러운 거래자에 관한 정보

‘<III. 의심스러운 거래에 관한 정보>’에서 제공되는 혐의거래의 당사자 일방이 되는 거래자에 관한 정보로서, 특정금융거래보고법상의 고객확인의무 또는 고객관계관리 차원에서 확보하고 있는 고객정보 등을 이용하여 자세하게 기재한다.

II-1은 공통사항을 기재한다

5. 거래자(사업자)명 : 실명확인증표에 의하여 확인된 의심스러운 거래자의 이름 또는 명칭을 말하며, 개인은 성명, 개인사업자는 개인성명(사업자명), 법인은 법인명, 임의단체인 경우 단체명을 각각 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재하며 외국기업의 경우에는 사업자등록증상 기재된 한글명칭을 기재한다.

6. 거래자(사업자) 실명번호 구분 : ‘7.거래자(사업자) 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

6-8. 8□투자등록번호의 의미 : 거래자(사업자)가 외국단체 또는 외국법인인 경우, 실명확인에 필요한 서류의 종류는 ①외국단체등록증 ②당해 국가의 정부발행 단체설립/설정 증명서류 ③투자등록증 ④외국인투자 신고수리서(인가서)이며 이러한 실명확인증표에 의해 확인된 번호를 통칭하여 8□투자등록증번호라 한다.

6-9. 99□기타의 의미 : 거래자(사업자)의 실명확인에 필요한 실명확인 증표가 ‘1□주민등록번호(개인) ~ 12□ 해당국가법인번호’에 해당되지 않는 경우(예 : 의료보험증 번호)를 말한다. 이하 의심스러운 거래보고서상 모든 실명번호 및 실명번호구분은 상기의 예를 준용하여 작성한다.

7. 거래자(사업자) 실명번호 : 실명확인증표에 의하여 확인된 의심스러운 거래자의 실명확인번호를 말하며, 개인 및 개인사업자의 경우 주민등록 번호, 법인의 경우 사업자등록번호를 기재한다.

8. 거래자(사업자) 국적: 의심스러운 거래자의 국적을 ‘1□한국 2□외국’ 중 하나를 선택하여 기재하고 2□외국을 선택하였을 경우에는 (    )에 해당국 코드를 기재한다. 이 경우 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO 코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

II-2는 의심스러운 거래자가 개인인 경우에 기재한다

9.	거래자 우편번호/주소(거소) : 의심스러운 거래자의 자택 또는 직장의 우편번호

주소를 기재한다. 내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며

주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다.

10. 거래자 생년월일 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국이며 비거주자인 경우, 거래자의 생년월일을 기재한다.

11. 성별 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국이며 비거주자인 경우, 거래자의 성별을 기재한다.

12. 거래자 자택전화번호 : 의심스러운 거래자의 자택 전화번호를 기재한다. 전화번호는 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

13. 거래자 휴대전화번호 : 의심스러운 거래자의 휴대전화번호를 기재한다.

14. 실명조합번호 : 의심스러운 거래자가 재외동포 또는 외국인으로 외국인 등록증 또는 재외국민(외국국적동포) 국내거소신고증이 없는 경우, 여권 번호에 의한 실명번호 조합방법에 의하여 국내금융기관이 사용하는 실명 조합번호를 기재한다.

15. 여권번호 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국인 경우로 ‘II-1.공통사항 6.거래자 (사업자)실명번호구분’ 항목에 외국인등록번호, 국내거소신고번호를 선택하였을 경우에 의심스러운 거래자의 여권번호를 기재한다.

16. 거래자 직업/사업내용 : 16)-2직장(회사)명에는 의심스러운 거래자의 현재 직장명 (개인사업자의 경우 회사명)을 기재하고 직장인의 경우 16)-2-1부서명, 16)-2-2직위, 16)-3대표자명을 추가로 기재한다. 16)-4업종코드에는 직장 및 회사가 속하는 업종코드를 기재한다. 또한 16)-1 직업구분에 개인사업자를 선택한 경우에는 16)-5사업자등록번호를 기재한다. 이 경우 거래자가 다니고 있는 직장(회사)의 업종코드를 한국표준산업분류(Korean Standard Industrial Classification)체계에 따라 분류된 업종명에 따라 기재해야 한다.

업종코드는 한국표준산업분류(통계청(www.nso.go.kr))에서 제공하는 "한국표준산업 분류코드 체계"에 의해, 대/중/세/세세분류를 모두 기재할 수 있다.

(예: 대분류 코드 ‘01’ 농업일 경우, 코드 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여 ’01ZZZ'을 기재)

17. 고액자산가 여부 : 금융기관에서 자체 기준에 의해 선정한 고액자산관리 고객에 해당되는지 여부를 선택하여 기재한다.

II-3은 의심스러운 거래자가 법인․단체인 경우에 기재한다

18. 대표자명 : 의심스러운 거래자가 법인․단체인 경우 법인․단체의 대표자명을 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

19. 대표자 실명번호 구분 : ‘20.대표자 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

20. 대표자 실명번호 : ‘19.대표자 실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

21. 대표자 전화번호 : 대표자의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대전화 번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 대표자 자택 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

22. 대표자 자택 우편번호/주소 : 법인․단체 대표자의 자택의 우편번호 및 주소를 기재한다.(내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며 주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 단, 국내에 주소가 없을 경우에는 현재의 거소를 주소로 본다.

23. 대표자 국적 : 대표자의 국적이 외국인 경우  ‘1□한국 2□외국’ 중 하나를 선택하여 기재하고 2□외국을 선택하였을 경우에는 (    )에 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드 (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

24. 사업체(단체) 설립일 : 의심스러운 거래자(법인, 단체)의 설립일을 기재한다 (예 : 2008년 7월 10일 설립된 경우 ‘20080710’으로 기재).

25. 업종코드 : 거래자가 다니고 있는 직장(회사)의 업종코드를 한국 표준산업 분류(Korean Standard Industrial Classification)체계에 따라 분류된 업종명에 따라 기재해야 한다.

업종코드는 한국표준산업분류(통계청(www.nso.go.kr))에서 제공하는 "한국표준산업분류 코드체계"에 의해, 대/중/세/세세분류를 모두 기재할 수 있다.

(예: 대분류 코드 ‘01’ 농업일 경우, 코드 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여 ’01ZZZ'을 기재)

26. 법인등록번호 : 법인․단체의 ‘20.대표자 실명번호’를 사업자등록번호로 기재한 경우 법인등록번호를 추가로 기재한다.

27. 사업체(단체)우편번호/주소 : 의심스러운 거래자(법인, 개인사업자, 단체)의 본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 우편번호 및 주소를 기재한다.

28. 사업체(단체) 전화번호 : 의심스러운 거래자(법인, 개인사업자, 단체)의 본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 전화번호를 기재한다(본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 전화번호가 대표전화번호이고 담당자의 전화번호가 내선으로 연결되어 있는 경우, (   )에 내선전화번호를 부기하여 기재한다(예 : 전화번호가 서울 ‘503-6792’이고 내선번호가 ‘123’인 경우  ‘02-503-6792-123’로 기재).

29. 사업체(단체) 홈페이지 주소 : 의심스러운 거래자(법인, 단체)의 홈페이지 주소를 기재한다.

30. 법인구분 : 법인․단체의 성격을 다음과 같은 항목별로 해당여부를 선택하여 기재한다.

’30)-1기업규모‘는 대 기업은 금융감독원 발표 “30대 주채무계열” 중 상장기업을 대기업으로, 이외인 경우는 중소기업으로 기재한다.

’30)-2금융기관 여부‘는 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제2조 제1항의 금융기관인 경우 ’여‘로 기재한다.

’30)-3비영리단체 여부‘는 법적 형태와 상관없이 학술, 종교, 자선, 문화, 교육, 사회사업 등의 목적으로 “기금”을 모집 또는 사용하는 단체의 경우 ’여‘로 기재한다.

’30)-4국가공공단체 여부‘는 고액현금거래보고 제외되는 국가, 지방단체, 공공단체의 경우 ’여‘로 기재한다.

’30)-5상장여부‘는 증권거래법 등 관련규정의 공개기업의 경우 ’여‘로 기재한다.

31. 상장정보 : 30)-5상장여부항목에 “여”라고 표시된 경우 상장되어있는 거래소를 기재한다.

III. 의심스러운 거래내역에 관한 정보

32. 거래발생일시 : 의심스러운 거래가 발생한 연월일, 시 분까지 기재한다.

(예 : 2008년 9월 4일 11시 50분이 경우 ‘200809041150’로 기재)

33. 거래채널 : 의심스러운거래가 발생한 거래채널을 제시된 항목 중 선택하여 기재한다.

34. 거래영업점 우편번호 : 의심스러운 거래가 발생한 영업점의 우편번호를 기재한다.

35. 거래영업점명 : 의심스러운 거래가 발생한 영업점의 명칭을 기재한다.(예 : 명동지점)

36. 거래수단 : 의심스러운거래가 발생한 거래수단을 제시된 항목 중 선택하여 기재한다.

1□ 현금 : 정부지폐(원화), 주화(원화)를 말하는 것으로 유가증권은 포함되지 않는다.

2□ 수표 : 자기앞수표, 당좌수표, 가계수표, 국고수표 등을 말한다. 본 항목을  선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

3□ 주식 : 주식회사의 자본을 이루는 것을 말한다.

4□ 채권 : 국가, 지방자치단체, 은행, 회사 등이 사업에 필요한 자금을 차입하기 위하여 발행하는 유가증권. 공채, 국채, 사채, 지방채 등이 포함된다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

8□ 기타 유가증권 : 사법상의 재산권을 표시한 증권으로 어음, 양도성 예금증서 등이 포함된다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

5□ 외환 : 외국환 또는 외국통화를 말하며 원화를 제외한 모든 종류의 통화를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-2)’을 추가로 기재하여야 한다.

6□ 대체 : 실질적인 자금의 흐름 없이 장부상으로 한 계정의 자금을 다른 계정의 자금으로 옮겨 적는 거래가 발생하는 거래수단을 말한다.

7□ 전자화폐 : IC카드 또는 네트워크에 연결된 컴퓨터에 은행예금이나 돈 등이 전자적 방법으로 저장된 화폐적 가치를 말한다.

99□ 기타 : 상기에 표기된 거래수단에 포함되지 않는 것들을 말한다.

37. 거래종류 : 의심스러운 거래가 발생한 거래종류를 제시된 항목 중 선택하여 기재한다.

1□ 입금 : 의심스러운 거래자가 본인의 계좌에 자금을 맡기는 것을 말한다.

2□ 출금 : 의심스러운 거래자가 본인의 계좌로부터 자금을 인출하는 것을 말한다.

3□  환전 : 서로 다른 화폐와 화폐를 교환하는 것으로 이종통화간의 교환거래를 말한다.

4□ 영수 : 의심스러운 거래자가 상대방으로부터 자금을 수취하는 것을 말한다.

5□ 송금 : 의심스러운 거래자가 상대방 계좌로 자금을 맡기는 것을 말한다.

6□   융자 : 금융기관으로부터 자금을 융통하는 모든 거래(예 : 대출)를 통칭한다.

7□ 상환 : 의심스러운 거래자가 금융기관으로부터 융통하였던 자금을 갚는 거래를 말한다.

8□ 이체영수 : 계좌이체 등의 방식을 통해 타인의 계좌로부터 의심스러운 거래자의 계좌로 자금이 유입되는 것을 말한다.

9□ 이체송금 : 계좌이체 등의 방식을 통해 의심스러운 거래자의 계좌로부터 타인의 계좌로 자금이 유출되는 것을 말한다.

10□ 매수 : 주식이나 채권을 사는 행위를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-3)’을 추가로 기재하여야 한다.

11□ 매도 : 주식이나 채권을 파는 행위를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-3)’을 추가로 기재하여야 한다.

12□ 입고 : 의심스러운 거래자가 금융기관에 예탁 또는 판매하여 금융기관에 주권 현물을 물리적으로 인도하는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-4)’을 추가로 기재하여야 한다.

13□ 출고 : 의심스러운 거래자가 금융기관으로부터 예탁 철회 또는 구매하여 금융기관으로부터 주권 현물을 물리적으로 인수하는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-4)’을 추가로 기재하여야 한다.

14□ 대체입고 : 구좌대체 중 의심스러운 거래자의 계좌로 유입되는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-5)’을 추가로 기재하여야 한다.

15□ 대체출고 : 구좌대체 중 의심스러운 거래자의 계좌로부터 유출되는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-5)’을 추가로 기재하여야 한다.

16□ 수표지급 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 수표를 교환해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

17□ 수표발행 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 수표로 교환해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

18□ 계약 : 사법상(私法上)의 일정한 법률적 효과의 발생을 목적으로 하는, 두 사람 이상의 의사의 합의에 따라 성립하는 법률행위로 의심스러운 거래자와 금융기관간의 모든 계약행위를 포함한다.

19□ 해지 : 당사자 중 한쪽의 의사 표시로 계약상의 법률관계를 장래에 대하여 소멸시키는 일로 의심스러운 거래자와 금융기관간의 모든 계약행위가 장래에 대하여 효력을 잃게 되는 행위를 말한다.

20□ 보험료 납입 : 의심스러운 거래자가 보험계약과 관련하여 보험료를 납부한 행위를 말한다.

21□ 보험료 지급 : 금융기관이 보험계약과 관련하여 의심스러운 거래자앞 보험금을 지급한 행위를 말한다.

22□ 지급 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 유가증권을 교환 해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

23□ 발행 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 유가증권으로  교환 해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

99□ 기타 : 상기의 거래방식 이외의 거래방식일 경우 기타를 선택하고, 세부내역을 기재한다.

38. 거래상품 : 의심스러운 거래가 발생한 거래상품을 제시된 항목 중에 선택하여 기재한다. 본 항목 중 61~66□보험을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-6)’을 추가로 기재하여야 한다. ‘91□ 해당사항 없음’은 금융거래가 발생하지 않은 거래의 경우에만 기재할 수 있다.

39. 통화종류 : 의심스러운 거래자가 거래한 통화의 종류를 1□원화 및 2□외국환으로 나누어서 선택하고 2□외국환을 선택한 경우에는 해당되는 외국통화를 선택하거나 또는 기재하도록 한다.

40. 원화거래금액 : 거래자가 원화로 거래한 경우 거래한 금액을 최소단위 (원단위)까지 기재한다.

41. 외국환 거래금액 : ‘39.통화종류’에 ‘2□외국환’을 선택한 경우 해당되는 외국통화 금액을 기재한다(소수점 미만은 기재하지 않아도 됨).

42. 달러화 환산금액 : ‘39.통화종류’에 2□외국환 중 □미국달러(USD)1 이외의 외국통화를 선택한 경우 해당 외국통화의 미국달러화 환산금액(US Con. Rate)을 기재한다.

43. 관련계좌 존재여부 : ‘II(의심스러운 거래내역에 관한 정보)’와 관련된 계좌가 존재하는 경우 ‘1□여’를 선택하고, 일회성 거래인 경우에는‘ 2□부’를 선택한다. 본 항목을 ‘1□여’로 선택하였을 경우에는 ‘IV(의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보)’를 추가로 기재하고 ‘2□부’로 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-8)’을 추가로 기재한다.

관련 계좌 존재 여부에 1□여를 선택할 경우, 1□자행계좌 2□타행계좌를 선택해야한다.  1□자행계좌를 선택할 경우, ‘IV의 의심스러운 거래 관련계좌’ 정보의 모든 항목은 필수 입력사항이다. 2□타행계좌를 선택할 경우, ‘IV의 의심스러운 거래 관련계좌’ 정보 중 ‘84.계좌개설일자, 85.계좌개설금융기관명, 86.계좌개설영업점우편번호, 87.계좌개설영업점명, 88.계좌개설목적, 89.계좌개설대리인여부’ 등이 선택 항목으로 확인이 가능할 경우 기재한다.

44. 송금/수취계좌 존재여부 : ‘II(의심스러운 거래내역에 관한 정보)’와 관련하여 송금 또는 수취 계좌가 존재하는 경우 1□여를 선택하고, 송금 또는 수취 계좌가 존재하지 않는 경우에는 2□부를 선택한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘V-1(당행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보)’ 또는 ‘V-2(타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보)’를 추가로 기재하여야 한다.

45. 거래대리인 존재여부 : ‘II(의심스러운 거래내역에 관한 정보)’와 관련하여 거래대리인의 존재여부를 1□존재, 2□존재안함, 3□파악안됨 중 하나를 선택한다. 본 항목에 1□존재 라고 표기하였을 경우에는 ‘첨부(III-7)’을 추가로 기재하여야 한다.

첨부(III-1 ~ III-7)의 작성요령은 다음과 같다.

첨부(III-1) :‘III의 36.거래수단 항목’에‘2□수표, 4□채권, 8□기타 유가증권’ 또는 37.거래종류 항목에 ‘16□수표지급, 17□수표발행, 22□지급, 23□발행’이 표기 되었을 경우 작성한다.

46. 관련 유가증권의 종류 : 관련된 유가증권의 종류를 선택한다.

47. 관련 유가증권번호 : 관련된 유가증권의 번호를 기재한다. 관련된 유가 증권이 1매일 경우 또는 관련 유가증권이 2매 이상이나 연번호 발행이 아닌 경우에는 관련된 유가증권별로 각각 기재하고, 관련된 유가증권이 2매 이상 이면서 연번호로 발행된 유가증권일 경우에는 제일 빠른 유가증권 번호와 마지막 유가증권번호를 각각 기재한다.

48. 발행/지급은행명 : 유가증권이 지급제시(교환제시 및 창구제시)된 은행을 기재한다.

49. 발행/지급영업점명 : 유가증권이 지급제시(교환제시 및 창구제시)된 은행의 영업점명을 기재한다.

50. 발행일 : 교환제시 및 창구제시된 유가증권의 발행일을 기재한다.

51. 발행인/최종소지인 구분 : 교환제시 및 창구 제시된 유가증권의 제시인이 발행인인지 최종소지인인지 여부를 선택하여 기재한다.

52. 발행인/최종소지인명 : 교환제시 및 창구 제시된 유가증권의 발행인/ 최종소지인인 개인 및 법인명을 기재한다.

53. 발행인/최종소지인 실명번호 구분 : 교환제시 및 창구제시된 유가증권의  ‘54.발행인/최종소지인 실명번호‘에 기재될 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

54. 발행인/최종소지인 실명번호 : ‘53.발행인/최종소지인 실명번호 구분’에서 선택된 실명확인증표상 실명확인번호을 기재한다.

55. 발행인/최종소지인 전화번호 : 발행인/최종소지인의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대 전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 발행인/최종소지인의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다(예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

첨부(III-2) :‘III의 36.거래수단 항목’에 ‘6□외환’ 또는 37.거래종류 항목에 ‘3□환전’ 이 표기되었을 경우 작성한다.

56. 거래목적 : 당해 외국환거래의 목적을 선택하여 기재한다.

첨부(III-3) : 'III의 37.거래종류 항목'에 ‘10□매수/11□매도’가 표기되었을 경우 작성한다.

57. 매매종목명 : 주식이나 채권을 사거나 팔 경우 해당되는 주식이나 채권의 종목명을 기재한다.

58. 매매수량 : 주식이나 채권을 매수하거나 매도한 수량을 아라비아 숫자로 기재한다.

첨부(III-4) : ‘III의 37.거래종류 항목’에 ‘12□입고/13□출고’가 표기되었을 경우 작성한다.

59. 거래종목명 : 입고 또는 출고한 거래종목명을 기재한다.

60. 거래수량 : 입고 또는 출고한 수량을 아라비아 숫자로 기재한다.

첨부(III-5) : ‘III의 37.거래종류 항목’에 ‘14□대체입고/15□대체출고’가 표기되었을 경우 작성한다.

61. 거래종목명 : 대체입고 또는 대체출고한 거래종목명을 기재한다.

62. 거래수량 : 대체입고 또는 대체출고한 수량을 아라비아 숫자로 기재한다.

63. 대상금융기관명 : 대체입고 또는 대체출고 할 상대금융기관명을 기재한다.

64. 금융기관영업점명 : 대체입고 또는 대체출고할 상대금융기관의 영업점명을 기재한다.

65. 영업점 우편번호 : ‘64.금융기관영업점명’에 기재된 영업점의 우편번호를 기재한다.

첨부(III-6) : ‘III의 38.거래상품 항목’에 ‘61~66□보험’이 표기되었을 경우 작성한다.

66. 보험가입금액 : 보험계약금액을 말하며, 청약서 및 보험증권 상 기재되는       주 계약금액과 동일한 의미이다.

67. 고가의 자산여부 : 일반손해보험의 경우, 담보 또는 보험목적물 등으로 제공되는 대상목적물이 거래자의 재산 보유 정도에 비추어 과도하다거나 (1□여) 그렇지는 않다(2□부) 라고 판단하여 그 해당여부를 선택한다.

68. 계약일 : 보험의 계약일자를 기재한다.

69. 만기일 : 마감일자를 의미하며 정해진 보험기간이 다 경과하여, 끝나는    일자를 기재한다. 종신 보험의 경우는 만기가 정해져 있지 않으므로       ‘99991231’로 기재한다.

70. 보험료 납입방법 : 보험료 납입방법을 선택하여 기재한다. 보험에 대한 계약내용을 주피보험자, 종피보험자, 수익자, 모집인(중계인)으로 나누고 각 이해 관계별로 다음의 해당내용을 기재한다.

71. 성명/법인명 : 주피보험자, 종피보험자, 수익자, 모집인(중개인)의 성명 또는 법인명을 기재한다.

72. 실명번호 구분 :  ‘73.실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

73. 실명번호 : ‘72.실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

74. 계약자와의 관계 : 계약자와의 관계를 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 ‘8□기타’ 란에 기재한다.

75. 국적 : 주피보험자, 종피보험자, 수익자, 모집인(중개인)의 국적이 외국인 경우 해당국코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(III-7) : ‘III의 45.거래대리인 존재여부 항목’에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 작성한다.

76. 거래대리인명 : 거래대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

77. 거래자와의 관계 : 거래대리인과 거래자와의 관계를 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 ‘8□기타’ 란에 기재한다.

78. 거래대리인 실명번호 구분 : ‘79.거래대리인 실명번호’에 기재된 실명확인 증표의 종류를 선택하여 기재한다.

79. 거래대리인 실명번호 : ‘78.거래대리인 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인 증표상의 실명번호를 기재한다.

80. 거래대리인 전화번호 : 거래대리인의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대 전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 거래대리 인의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우  ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

81. 거래대리인 국적 : 거래대리인의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드 (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(III-8) :‘III의 43.관련계좌 존재 여부 항목’에 ‘2□부’라고 표기되었을 경우 기재한다.

82. 거래 목적 : 일회성 거래의 목적을 선택하여 기재한다.

IV. 의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보 :

‘III의  43.관련계좌 존재 여부 항목’에 ‘1□여’라고 표기되었을 경우 기재한다.

IV-1 : 의심스러운 거래에 사용된 계좌 정보를 기재한다.

83. 계좌번호 : 의심스러운 거래에 사용된 계좌의 계좌번호를 기재한다.

84. 계좌개설일자 : ‘83.계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설일자(계좌의 이월 발행일이 아닌 최초 개설일)을 말하나, 영업점간 계좌 이․수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설일이 전산관리 되고 있지 않는 경우에는 관리점앞 이․수관일자를 기재할 수도 있다.

85. 계좌개설 금융기관명 : 타행계좌 예금을 대지급한 경우에 한하여 83.계좌 번호’에 기재한 계좌가 개설된 금융기관명을 기재한다.

86. 계좌개설 영업점 우편번호 : ‘87.계좌개설 영업점명’에 기재한 영업점의 우편번호를 기재한다.

87. 계좌개설 영업점명 : ‘83.계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설점(계좌의 이월 발행점이 아닌 최초 개설점)을 말하나, 영업점간 계좌 이․수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설점이 전산관리되고 있지 않는 경우에는 관리점을 기재할 수도 있다.

88. 계좌 개설 목적 : 계좌 개설 목적에 가장 부합하는 항목을 선택하여 기재한다.

89. 계좌개설대리인 여부 : ‘83.계좌번호’에 기재한 계좌가 대리인에 의해 개설

되었는지 여부를 선택한다.

IV-2. 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보 : 의심스러운 거래에 사용된 계좌주  정보를 기재한다.

90. 계좌주 성명 : 관련 계좌주의 성명 또는 법인명을 기재한다.

91. 계좌주 실명번호 구분 : ‘92.계좌주 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를

선택하여 기재한다.

92. 계좌주 실명번호 : ‘91.계좌주 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

93. 계좌주 생년(설립)월일 : 계좌주가 개인일 경우 계좌주의 생년월일을 기재 하고, 법인 또는 단체일 경우에는 설립 년월일을 기재한다.

94. 계좌주 국적 : 관련 계좌주의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

95. 계좌주 우편번호 및 주소 : 계좌주의 최근 자택, 직장 또는 사업체 주소 및 우편번호를 기재한다.

96. 계좌주 전화번호 : 계좌주의 최근 자택, 직장 또는 사업체 전화번호를 기재한다. 전화번호는 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

97. 계좌주 휴대전화 번호 : 계좌주가 개인인 경우, 휴대전화번호를 기재한다.

첨부(IV-1) : ‘Ⅳ-2. 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보’중 ‘91.계좌주 실명번호구분’ 항목에 2□주민등록번호(기타 단체), 3□사업자등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□BIC코드(SWIFT), 12□해당국가법인번호 등을 선택하였을 경우에 기재한다.

98. 대표자명 : 관련계좌주가 법인․단체인 경우 법인․단체의 대표자명을 기재한다.   외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

99. 대표자 실명번호 구분 : ‘100.대표자 실명번호’에 기재된 실명확인증표의     종류를 선택하여 기재한다.

100. 대표자 실명번호 : ‘99.대표자 실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의   실명번호를 기재한다.

101. 대표자 전화번호 : 대표자의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대       전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할    경우에는 법인․단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다.   (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

102. 대표자 국적 : 대표자의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다.     해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의    국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(IV-2) : ‘Ⅳ의 89.계좌개설대리인 여부’ 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기재한다.

103. 계좌개설 대리인명 : 계좌개설대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

104. 계좌주와의 관계 : 거래대리인과 계좌주와의 관계를 배우자, 부모, 자녀,    형제자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에       해당되는 경우에는 ‘8□기타’란에 기재한다.

105. 계좌개설대리인 실명번호 구분 : ‘106.계좌개설대리인 실명번호’에    기재된 실명확인증표 의 종류를 선택하여 기재한다.

106. 계좌개설대리인 실명번호 : ‘105.계좌개설대리인 실명번호 구분’에서 선택한  실명확인 증표상의 실명번호를 기재한다.

107. 계좌개설대리인 전화번호 : 계좌개설대리인의 전화번호를 기재한다. 전화  번호는 휴 대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고,       그렇지 못할 경우에는 법인․단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여      기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

108. 계좌개설대리인 국적 : 계좌개설대리인 국적이 외국인 경우 해당국 코드를  기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드     (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

V-1. 자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 : ‘III의 44.송금/수취계좌 존재 여부’에 1□여를 선택하고 자행관련 거래인 경우에 기재한다.

109. 송금/수취인 계좌번호 : 거래자가 당행(자행) 타 영업점으로부터 자금을 영수하는 경우는 송금인의 계좌번호를 기재한다. 또한 거래자가 당행(자행)내 타 영업점으로 자금을 송금하는 경우는 수취인의 계좌번호를 기재한다.

110. 계좌주명 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌번호의 계좌주 성명 또는 법인명을 기재한다.

111. 계좌주 실명번호 구분 : ‘112.계좌주 실명번호’에 기재된 실명확인증표 의 종류를 선택하여 기재한다.

112. 계좌주 실명번호 : ‘111.계좌주 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

113. 계좌개설점 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설점 (계좌의 이월 발행점이 아닌 최초 개설점)을 말하나, 영업점간 계좌 이․수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설점이 전산관리되고 있지 않는 경우에는 관리점을 기재할 수도 있다.

114. 계좌개설일자 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설일자 (계좌의 이월 발행일이 아닌 최초 개설일)을 말한다. 영업점간 계좌 이․수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설일이 전산관리되고 있지 않는 경우에는 관리점앞 이․수관일자를 기재한다.

115. 계좌주 우편번호 및 주소 : 계좌주의 자택 우편번호 및 주소를 기재한다. 내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며 주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 단, 국내에 주소가 없을 경우에는 현재의 거소를 주소로 본다.

116. 계좌주 국적 : 관련 계좌주의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

117. 계좌개설대리인 여부 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌가 대리인에 의해 개설되었는지 여부를 선택한다.

첨부(V-1) : ‘V-1의 111,계좌주실명번호구분’ 항목에 2□주민등록번호(기타 단체), 3□사업자 등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□BIC코드 (SWIFT), 12□해당국가법인번호 등을 선택하였을 경우에 기재한다.

118. 대표자명 : 대표자의 성명 또는 법인명을 기재한다.

119. 대표자 실명번호 구분 : ‘120.대표자 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를  선택하여 기재한다.

120. 대표자 실명번호 : ‘119.대표자 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인증표상의   실명 번호를 기재한다.

121. 대표자 전화번호 : 대표자의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대전화   번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는  법인․단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울          503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

122. 대표자 국적 : 대표자의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당  국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(V-2) : ‘V-1자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보’의 ‘117.계좌개설대리인 여부’ 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기재한다.

123.계좌개설 대리인명 : 계좌개설대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

124. 계좌주와의 관계 : 거래개설대리인과 계좌주와의 관계를 배우자, 부모, 자녀,  형제 자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에       해당되는 경우 에는 ‘8□기타’란에 기재한다.

125. 계좌개설대리인 실명번호 구분 : ‘126.계좌개설대리인 실명번호’에 기재된 실명     확인 증표의 종류를 선택하여 기재한다.

126. 계좌개설대리인 실명번호 : ‘125.계좌개설대리인 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인 증표상의 실명번호를 기재한다.

127. 계좌개설대리인 전화번호 : 계좌개설대리인의 전화번호를 기재한다. 전화번호는  휴대 전화번호가 존재할 경우 휴대 전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할  경우에는 법인․단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 :     서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

128. 계좌개설대리인 국적 : 계좌개설대리인의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를  기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드         (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

V-2. 타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 : ‘III.의심스러운 거래내역에 관한 정보’의 ‘44.송금/수취계좌 존재 여부’에 ‘1□여’를 선택하고 타행관련 거래인 경우에 기재한다.

129. 송금/수취인 계좌번호 : 거래자가 타행(국외 포함)으로부터 자금을 영수하는 경우는 상대 송금인 계좌번호를 기재한다. 또한 거래자가 타행(국외 포함)으로 자금을 송금하는 경우는 수취인 계좌번호를 기재한다.

130. 계좌주 구분 : ‘129.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌번호의 계좌주를 개인과  법인중 하나를 선택한다.

131. 계좌주명 : ‘129.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌번호의 계좌주 성명 또는 법인명을 기재한다.

132. 상대국가명 : 자금을 영수하는 경우 자금을 송금한 상대국가, 자금을 송금하는 경우 수취하게 되는 상대국가를 1□한국 또는 2□외국 중 하나를 선택하고 2□외국을 선택하였을 경우에는 (    )에 해당국 코드를 기재한다.

133. 상대금융기관명 : 자금을 영수하는 경우 자금을 송금한 상대금융기관, 자금을 송금하는 경우 수취하게 되는 상대금융기관명을 기재한다.

134. 상대영업점명 : 자금을 영수하는 경우 자금을 송금한 상대금융기관의 영업점명, 자금을 송금하는 경우 수취하게 되는 상대금융기관의 영업점명을 기재한다.

VI. 의심스러운 거래유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보

본 항목은 등록한 혐의거래의 유형이라고 생각되는 내용을 선택하는 것으로 금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련(VI-1) ~ 기타 특징 및 유형(VI-6)에 이르는 6개의 항목으로 구성되어 있으며 각 구성항목별 작성요령은 다음과 같다. 본 항목은 복수 선택이 가능하다.

VI-1. 금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련(VI-1) : 본 항목은 의심의 정도가 크고 전제범죄로 의심되어 시급히 조사가 이루어져야 된다라고 보고자가 판단하는 사건인 경우에 기재하며, 다른 보고건에 우선하여 긴급조사 하기 위한 항목으로 구성되어 있으므로 신중히 판단하여야 한다.

VI-2. 의심스러운 거래자의 태도 및 특징 관련(VI-2) : 혐의거래자의 태도 및 특징과 관련하여 1)□~10)□에 해당되는 내용을 기재한다.

VI-3. 계좌정보 관련(VI-3) : 혐의거래자의 계좌정보와 관련하여 11)□~14)□에 해당되는 내용을 기재한다.

VI-4. 거래유형관련(VI-4) : 혐의거래자의 거래유형과 관련하여 15)□~29)□에 해당되는 내용을 기재한다.

VI-5. 기타 특징 및 유형(VI-5) : 혐의거래의 내용이 VI-1~VI-4의 내용에 해당되지 않는 경우, 그 특징 및 유형을 별도로 기재한다.

VII. 의심스러운 거래에 대한 서술부분

1. 해당 혐의거래의 혐의근거(의심스러운 거래의 개요 및 보고이유)를 6하 원칙에 의거 기술한다. 종합의견은 6하 원칙에 의거하여 반드시 작성한다.

<의심스러운 거래의 개요 및 보고 이유 (예시)>

㈜ABC상사는 2003년 1월 24일 설립된 무역업을 영위하는 회사로 2002년말부터 당 은행을 거래하는 중소기업임

1. 의심스러운 거래자       관련

지난 2005년 2월 10일부터 동년 3월 13일까지 거래가 발생하였다

2. 거래 발생일자 관련

미국 LA소재 000은행 및 NY소재 000은행의 거래처라고 말하는 미상의 회사로부터 거래하였다

3. 거래 발생 장소

(영업점) 관련

총4회에 걸쳐 미화 590만 달러에 해당하는 자금을 ㈜ABC상사 명의의 당행 000지점 계좌로 입금 받아 원화 입금처리 하였음

4. 금융거래 수단

(상품) 관련

이후 동사의 대표이사인 이XX(현재 신용불량거래자임)가 당행 000지점에입금일 익일 내점하여 입금액 중 10억원을 현금으로 인출하여 줄 것을 요청하였으나 영업점내 현금확보 문제로 일단 거절하였음.

5. 금융거래 방법

(특이거래) 관련

거액의 현금이 필요한 사유를 묻자, 회사가 수출하는 0000 장치에 필요한 원자재 구입자금이라고 하면서 최근 환율폭등으로 인한 손실을 현금할인으로 대신하고자 한다라고 함

6. 혐의거래로 판단한       사유 관련

동사의 경우, 제조업체라고 판단할 만한 생산설비가 없는 듯 하고 전년도 매출이 거의 없는 상태이며, 동년 3월 13일 10억원, 3월20일 10억원을 현금 인출하였으며 현재 20억원 추가 현금확보를 요청한 상태임. 이에 고액의 현금거래가 반복되는 것이 의심스럽다고 판단되어 보고함

7. 종합의견

2. 작성자의 입장에 본 의심스러운 거래자가 의심스러운 정도를 선택한다. 혐의도는 1～5점으로 구성되며 지점용과 본점용으로 나누어 진다.

○ 지점용 : 지점에서 작성한 경우, 지점담당자가 지점 혐의도를 선택한다.

○ 본점용 : 본점에서 작성한 경우, 본점담당자가 본점 혐의도를 입력한다.

혐의도 1 : 의심스러우나 불확실함

혐의도 2 : 조금 의심스러움

혐의도 3 : 의심스러움

혐의도 4 : 보통이상 의심스러움

혐의도 5 : 매우의심스러움

3. 첨부파일(Soft Copy) : 혐의거래와 관련된 파일을 첨부할 수 있다. 좌측에 표기된 파일명을 참조하여 파일을 첨부하고 별도로 파일명을 추가하여 첨부할 수도 있다.

4. 별도 송부하는 문서(FAX 포함) : 혐의거래보고 이후에 별도로 FAX로 전송할 파일이 존재한다는 것을 알려주기 위한 것으로 본점에서만 사용한다.